Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 30 Eylül 2025 tarihinde “Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi” ile “Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi”ni yenileyerek kripto varlık sektöründeki yükümlülükleri daha net hale getirdi. Güncel rehber kurumun resmi internet sitesinde yayımlandı.
Görüntülü Doğrulama Şartı Netleşti
Güncellemeyle birlikte, yeni kullanıcı kabulünde uzun süredir tartışılan canlılık testi mi yoksa görüntülü görüşme mi yapılacağı sorusu yanıt buldu. MASAK, 13 Mart 2025’ten itibaren hesap açan tüm kullanıcılar için görüntülü görüşme ile kimlik doğrulamanın zorunlu olduğunu açıkladı.
Bu kapsamda;
- 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap açanlar için görüntülü doğrulama şartı aranacak.
- 25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 tarihleri arasında hesap açan ve canlılık testiyle doğrulama yapan kullanıcılar ise bu zorunluluktan muaf olacak.
Tüm Oyuncular MASAK Yükümlüsü
13 Mart 2025’te yürürlüğe giren tebliğ ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kuruluş ve faaliyet esasları belirlenmişti. Ancak saklama kuruluşlarının bu kapsama girip girmediği tartışmalıydı. Son güncellemeyle MASAK, platformların yanı sıra saklama kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satış ya da dağıtımını yapan diğer kurumların da yükümlü olduğunu net bir şekilde ortaya koydu.
Ayrıca, müşteri kimlik doğrulama sürecinde kurye veya üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar kullanılabilse de tüm sorumluluğun doğrudan kripto şirketlerinde olacağı açıklandı.
Travel Rule Uygulamasında Yeni Çerçeve
MASAK rehberlerinde, kripto transferlerinde taraf bilgilerini zorunlu kılan Seyahat Kuralı (Travel Rule) konusunda da detaylar yer aldı. Buna göre, müşteri varlıklarının tamamının saklama kuruluşlarında tutulması durumunda Travel Rule yükümlülüğünü platformlar değil, saklama kuruluşları yerine getirecek.
Saklama kuruluşlarının ayrıca platform müşterileriyle ayrı bir sözleşme yapmasına gerek olmayacak. Ancak müşterilerin tanınmasına yönelik gerekli tedbirlerin alınması ve kimlik bilgilerinin saklama kuruluşu nezdinde bulunması gerekecek.
